종합소득세 신고를 마쳤다면, “나는 환급을 받을 수 있을까?”, “얼마를 돌려받을까?” 등의 궁금증이 생길 것입니다. 특히, 종합소득세율과 계산 방법, 기한 후 환급 신청 가능 여부까지 제대로 알고 있어야 합니다!
이번 글에서는 2025년 종합소득세 환급금 조회 방법, 세율, 계산법, 기한 후 환급 신청 방법까지 한 번에 정리해 드리겠습니다. 🚀
종합소득세 환급이란?
종합소득세 신고 후 기납부세액(원천징수세액) > 실제 부담해야 할 세액인 경우, 초과 납부한 금액을 돌려받을 수 있습니다.
✅ 환급 대상: 세금을 많이 냈거나 공제 혜택이 있는 경우
✅ 환급 시기: 2025년 6월 말~7월 초 (세무서 심사 후 지급)
📌 종합소득세 신고는 매년 5월 1일 ~ 5월 31일까지 진행되며, 신고 후 환급금은 30일 이내 지급됩니다.
💡 원천징수된 소득이 있는 근로소득자, 프리랜서, 사업자는 환급받을 가능성이 높음!
종합소득세율 & 계산 방법
종합소득세율은 소득이 많을수록 높은 세율을 적용하는 누진세 구조입니다.
✔ 2025년 종합소득세율 (기본 세율 + 지방소득세 10%)
| 과세표준 (소득) | 기본 세율 | 지방소득세 포함 세율 |
| 1,400만 원 이하 | 6% | 6.6% |
| 1,400만 원 ~ 5,000만 원 | 15% | 16.5% |
| 5,000만 원 ~ 8,800만 원 | 24% | 26.4% |
| 8,800만 원 ~ 1억 5천만 원 | 35% | 38.5% |
| 1억 5천만 원 ~ 3억 원 | 38% | 41.8% |
| 3억 원 ~ 5억 원 | 40% | 44% |
| 5억 원 초과 | 42% | 46.2% |
📌 소득이 높을수록 세율이 높아지는 누진 과세 방식입니다.
✔ 종합소득세 계산 방법
① 종합소득 = 사업소득 + 근로소득 + 기타소득
✅ 사업소득(프리랜서 포함), 근로소득, 임대소득, 금융소득 등을 합산
② 과세표준 계산 = (총소득 - 필요경비 - 소득공제)
✅ 필요경비: 사업자는 매출에서 비용 차감 후 과세표준 결정
✅ 소득공제: 기본공제(150만 원) + 추가공제(국민연금, 건강보험료 등)
③ 세율 적용 후 산출세액 계산
✅ 과세표준 × 종합소득세율
④ 기납부세액(원천징수된 세금) 차감 후 최종 세액 결정
✅ 산출세액 - 기납부세액 = 납부할 세액 or 환급 받을 세액
💡 기납부세액이 많으면 환급 대상, 부족하면 추가 납부!
종합소득세 환급금 조회 방법
환급금 여부를 확인하려면 국세청 홈택스 또는 모바일 손택스 앱을 이용하면 됩니다.
✔ 온라인 조회 (홈택스)
✅ 홈택스 접속 → 로그인 → "종합소득세 신고내역 조회" → 환급금 확인
✔ 모바일 조회 (손택스 앱)
✅ 손택스 앱 실행 → 로그인 → "환급금 조회"
✔ 전화 조회 (국세청 상담센터 126)
✅ 국세청 ARS 126 → 환급금 조회 메뉴 선택
📌 환급금이 있다면, 신고한 계좌로 입금됩니다.
💡 홈택스에서 ‘환급 진행 상태’도 확인 가능!
종합소득세 기한 후 환급 신청 방법
만약 종합소득세 신고를 깜빡했다면, 기한 후 신고 & 환급 신청이 가능합니다.
✅ 신청 기한: 종합소득세 신고 기한(5월 31일) 후 5년 이내 가능
✅ 환급 가능 여부: 초과 납부한 세액이 있으면 신청 가능
📌 기한 후 신고를 해도 환급받을 수 있지만, 가산세가 부과될 수 있음 (세금이 부족한 경우)
💡 늦었더라도 5년 이내라면 환급 신청 가능하니, 놓치지 마세요!
종합소득세 환급 자주 묻는 질문 (FAQ)
Q1. 종합소득세 환급금은 언제 받을 수 있나요?
✅ 신고 후 30일 이내(6월 말~7월 초)에 환급금 지급
📌 홈택스에서 "환급 진행 상태" 조회 가능!
Q2. 환급금 조회 시 마이너스(-) 금액은 뭔가요?
✅ "-" 표시는 돌려받을 금액, "+" 표시는 추가 납부 금액
Q3. 계좌번호를 잘못 입력했어요. 어떻게 해야 하나요?
✅ 국세청 홈택스 → "계좌 정정 신청" 메뉴에서 변경 가능
✅ 국세청 상담센터(☎ 126)로 문의 후 정정 신청 가능
Q4. 지방소득세도 같이 환급되나요?
✅ 종합소득세 환급 후 약 4주 후에 해당 지자체에서 지방소득세 별도 환급
Q5. 세무서에서 심사 중인데, 왜 늦어지는 건가요?
✅ 신고 내용 검토, 추가 서류 요청, 국세청 내부 심사 등으로 지연될 수 있음.
✅ 홈택스 "환급 진행 상태"에서 현재 단계 확인 가능!
종합소득세 환급 총정리
✔ 환급 대상: 기납부세액이 많은 근로자, 사업자, 프리랜서
✔ 신청 기간: 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
✔ 환급 시기: 6월 말 ~ 7월 초 예상
✔ 조회 방법: 홈택스, 손택스 앱, 국세청 ARS(126)
✔ 환급받을 계좌 입력 필수!
✔ 기한 후 신고도 가능 (5년 이내 신청 가능)
🚀 종합소득세 환급금이 있다면, 빠르게 조회하고 놓치지 말고 챙겨 가세요! 😊